随着ESG(环境、社会和公司治理)投资理念成为全球投资者追逐的新风口，国内ESG主题银行理财产品市场热度持续攀升。5月以来，多家理财公司“上新”ESG主题产品，以多元策略和创新形态抢占ESG投资新蓝海。
近日，法巴农银理财首支ESG主题产品——珐琅金固收增强封闭式C001期(ESG主题)上线。该产品以固收打底，80%以上投资优质固收资产；同时多元增强，不超过20%投资权益类(动态配置于A股、H股、海外市场股票、证券投资基金等)、黄金ETF等资产，充分挖掘多元资产和不同市场的投资机会。在控制风险方面，该产品通过负面筛选降低尾部风险、ESG整合优化投资质量、借助联合国可持续发展指标助力可持续目标，旨在实现财务回报与社会影响的双重目标。
杭银理财也积极布局ESG主题理财产品。该公司于2022年发行的卓越混合(偏债ESGFOF)365天持有期理财产品，以ESG策略精选优质企业，产品成立以来业绩表现显著跑赢业绩基准及同花顺（300033）偏债基金指数增长率，近3月、近6月年化收益率均达6%以上。5月15日，杭银理财又推出首只ESG主题“固收+”理财产品——鸿益(ESG优选)，产品主投固收掌上策略，固定收益类资产占比超过80%，并基于ESG理念选择债券、股票等投资标的。
招银理财则于5月13日推出安泰ESG科技理财，定位R2(中低风险)固定收益类理财，优先聚焦符合ESG理念、科技领域的相关标的。该产品主投高等级债券，优选符合ESG理念或科技领域相关投资标的，不投权益类资产。同时，精选非标资产项目平滑净值精选高信用资质评级主体非标资产，力争实现增厚业绩、平滑净值波动。
青岛农商银行前不久也成功发行了首款绿色增强、科技增强策略理财产品，首期募集资金合计超1.7亿元。绿色增强和科技增强策略理财产品，均采用“固收+”投资策略，固收部分配置同业存单、高等级信用债等稳健类资产。其中，绿色增强策略理财产品“+”部分优选符合绿色可持续ESG理念的行业进行重点配置，将资金精准投向风电光伏、新能源汽车产业链、绿色建筑等领域；科技增强策略理财产品“+”部分则深度聚焦半导体、人工智能、生物医药等硬核科技赛道，挖掘科创企业高速发展红利，拓宽收益空间。
据了解，目前ESG主题理财产品以固定收益类为主，整体风险等级偏低、风格稳健，主要投资标的有绿色债券、绿色ABS、ESG表现良好企业的债权类资产等，投资方向一般为绿色服务、节能环保、绿色基础设施和清洁能源等。
近年来，ESG投资理念获得了广泛认可和应用，投资规模逐步扩大。据全球可持续投资联盟数据显示，截至2022年底，全球ESG投资规模已突破30万亿美元。彭博《2024年全球ESG展望》报告则预测，该市场规模在2030年或将达到40万亿美元。
作为推动绿色金融发展的重要力量，银行业理财持续深耕ESG投资领域。银行业理财登记托管中心发布的数据显示，截至2024年末，ESG主题理财产品存续余额达2393亿元，同比增长61.69%。2025年一季度，理财市场累计发行ESG主题理财产品33只，合计募集资金超200亿元，一季度末ESG主题理财产品存续规模近3000亿元。
针对一些投资者将ESG投资与牺牲收益划等号的看法，法巴农银理财表示，ESG不仅不是收益的拖累，反而日益成为发掘长期价值、规避潜在风险的关键钥匙。该机构指出掌上策略，与传统投资策略相比，ESG投资策略呈现出更加多元化的特征。投资者应意识到，ESG投资并非必然以让渡收益为前提，而是一种融合了可持续发展理念、更能体现社会责任价值的投资方法论。当然，并非所有贴上“ESG”标签的投资都能带来好回报，关键在于如何有效地将ESG因素整合到严谨的投资分析框架中，辨别真正的可持续价值，而非流于表面的“漂绿”。
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